v0.1.2 · 给 AI 助手用的 Pendle 工具 · 已发 npm
DeFi 最大的收益市场，让 AI 帮你找出最赚的那笔。
扫出当前最高的固定收益（10 条链 700+ 市场一次扫完）。算清 Aave / Spark / Morpho 上 PT 杠杆循环的净年化和爆仓边界（精确到基点）。在 Boros 上锁定资金费率价差，趁还没收窄。装到 Claude / Cursor，用一句中文搞定。
22
个 AI 工具
10
条链覆盖
$0
月运营费
v0.1.2
已发 npm
这是什么
30 秒看懂。
Pendle 是干什么的？
Pendle 是 DeFi 里最大的「收益交易」协议（约 20 亿美元锁仓）。它干一件事：把一个生息资产拆成两半 —— 本金部分（PT）和收益部分（YT）。打折买 PT 持有到期等于锁定一个固定收益率，跟买零息债券一样；买 YT 等于杠杆做多未来收益率。DeFi 里大部分「撸协议积分」的玩法（Ethena Sats、Ether.fi Loyalty 等）也都在 Pendle 上发生。
pendle-mcp 又是什么？
这不是一个让你登录的网站，而是装在你 AI 助手（Claude / Cursor）背后让它用的工具。粘一段配置就装好；之后你直接用中文问 AI，比如「现在最高的稳定币收益在哪」「我这个 YT 还能拿吗」「帮我规划一个 4 倍 PT 循环并告诉我爆仓边界」，AI 会自己调用我们的工具回答你。所有数据直接从 Pendle / Boros / Morpho / Aave 实时拉，我们不在你和协议之间放任何中间层。
术语速查
下面这些词如果有不熟悉的，先看人话解释再往下读。
MCP
Model Context Protocol —— AI 工具（Claude、Cursor 等）调用外部能力的标准协议。可以理解成「给 AI 装的插件」。
AI 助手 / agent
Claude / ChatGPT 这种大模型 + 一组 MCP 工具。你用中文问，它自己挑工具调，把结果拼好回你。
PT（本金代币）
Pendle 把生息资产拆成 PT 和 YT 两半。PT 是本金部分，到期 1:1 赎回。打折买 PT 等于锁定一个固定收益率。
YT（收益代币）
一段时间的「收益权」。持有期间不断收实际利息，到期归零。本质是杠杆做多收益率。
Boros
Pendle 旗下兄弟产品 —— 可以交易未来一段时间「中心化交易所永续合约的资金费率」的市场（覆盖 Hyperliquid、币安）。2025 年上线。
PT 循环
拿 PT 当抵押品在 Aave / Morpho 借出稳定币，再换成更多 PT，再抵押再借，循环放大固定收益。代价是爆仓风险。
基点 / bps
1 个基点 = 0.01%。100 bps = 1%。用来精确描述利率的微小变化。
隐含收益率（Implied APY）
PT 折价对应的固定年化。PT 0.95 美元、90 天后赎回 1 美元 → 隐含约 21% 年化。
你能问什么
真实问题。真实答案。来自真实数据。
下方每条都是 AI 助手收到的一句话提问，由它自己串联一个或多个 pendle-mcp 工具完成回答。结果块里的数字是 2026-04-30 实时调用得到的真实输出。
"我有 1 万 USDC，在 Morpho 上 4 倍 PT 循环 90 天能赚多少？"
best_pt_for_amountloop_apy_estimate
推荐 PT-sUSDe-7MAY2026 市场 → 在 Morpho 借 PYUSD
固定收益率 5.40% · 借贷成本 3.06% · 杠杆 4 倍
净年化 12.18% · 90 天预估盈利 $300
爆仓边界：PT 收益率需上涨 380 基点（约 3.8%）
"现在 3 个月内稳定币锁定收益最高在哪？"
scan_fixed_yields
扫描了 10 条链上 701 个活跃市场
1. apyUSD（以太坊 · APYX 协议）—— 年化 15.49%，49 天到期，$10.9M 流动性
2. USP（以太坊 · Piku）—— 15.33%，56 天，$0.3M
3. reUSDe（以太坊 · re.xyz）—— 14.81%，56 天，$5.4M
"现在 ETH 在 Boros 上能锁到多宽的资金费率价差？"
scan_boros_funding
BINANCE-ETHUSDT-25SEP2026：锁定费率 0.90%，浮动费率 −8.68%
价差 958 基点（约 9.58%） · 持仓量 $1.6M
锁定高位，浮动反弹也罩得住
为什么做
Pendle 数据满天飞，Pendle 判断没人做。
谁都能给你看隐含收益率。我们算的是「真正下决策、真正赚钱（而不是亏钱）」需要的那一层。
01 · 爆仓边界
PT 循环带基点级精度的爆仓线
我们的爆仓风险工具告诉你 PT 收益率涨多少基点会爆仓。Contango 能一键开循环但不告诉你危险区。我们用 Aave / Chaos Labs / RedStone 给抵押品定价的同一组预言机模型把这个数算清楚。
02 · 撸点
不知道就不蒙
离线积分倍率（Ethena Sats、Ether.fi Loyalty 等）没有任何官方 API 暴露，且每周变动。我们刻意不发任何猜的数 —— 撸点工具只输出 Pendle 真实可验证的年化组件，倍率部分直接给用户跳到 Pendle 官方页查实时值。不胡编、不过时、不甩锅。
03 · Boros
把 Boros 用对了
Pendle 在 2025 年上线的资金费率期货市场（Boros）已经超过 69 亿美元未平仓量，几乎没有第三方工具支持。我们做了，而且会显式提示 AI 助手去调用我们的姊妹工具 funding-arb-scanner 拉现货资金费率做对比。
对比
为什么不用现有工具就够？
Pendle 的数据并不缺人显示 —— DefiLlama 列池子，Pendle 官方网页有所有市场，Zapper 看持仓，Contango 能一键循环。但没有任何一家把它们组合成一个「AI 助手能直接调用、给完整结论（带风险计算）而不是裸数据」的工具。
能力
DefiLlama
Pendle 官方网页
Zapper
Contango
pendle-mcp
跨链扫描，按固定收益率排序
部分
—
—
—
✓
按你的金额给真实滑点报价
—
✓
—
—
✓
PT 循环规划 + 步骤清单
—
—
—
✓
✓
爆仓边界以基点精确给出（危险线）
—
—
—
—
✓
PT 循环覆盖 Aave + Spark + Morpho 三家
—
—
—
部分
✓
Boros 资金费率期货支持
—
✓
—
—
✓
跨到期日 / 跨链套利扫描
—
—
—
—
✓
AI 助手原生（Claude / Cursor 直接调用）
—
—
—
—
✓
积分倍率诚实披露（不蒙数）
—
✓
—
—
✓
月费
免费
免费
免费
交易费
免费
数据源
6 个数据源，全部 curl 实测过。
每一个接口 / 字段 / 限流 / 注意点都在 2026-04-30 用真实 HTTP 请求验证过，完整验证日志见仓库的 TECH-SPEC.md。
Pendle V2 官方 APIlive
- 市场列表、固定收益率、swap 报价 — 跨 10 条链
Boros 官方 APIlive
- Pendle 旗下的资金费率期货市场（Hyperliquid + 币安永续合约）
Morpho Blue 官方 APIlive
- 接受 Pendle PT 抵押品的借贷市场
Aave V3 + Sparklive
- 借贷参数 + 实时利率 + 你账户的健康度
Etherscan 多链查询live
- 一把 key 通 60+ 条链，用来读取上面的链上数据
Pendle 官方前端live
- 撸点倍率直接给用户跳官方页 — 我们不发任何猜的数
工具
22 个工具，6 个类别。每个都给完整答案，不是裸数据。
每个工具都注册在 MCP 服务里，AI 助手看到工具列表后自己挑用哪个（经常会串起来用），最后给你一个合成结论。
固定收益
scan_fixed_yields
列出所有 Pendle 市场（跨 10 条链），按固定收益率（PT 率）从高到低排。回答「现在哪个市场锁定收益最高」。
固定收益
best_pt_for_amount
给定一笔金额（如 1 万美元），按你的金额发真实 swap 报价，扣完滑点后按净年化收益排序。内置「保守 / 中等 / 激进」三档风险偏好。
固定收益
compare_pt_vs_underlying
某个资产的「Pendle 锁定收益率」vs「底层实时收益率」。告诉你锁定划算还是不划算。
固定收益
yield_curve
某个资产在不同到期日上的收益曲线。识别正常 / 倒挂 / 平坦三种形态。
固定收益
find_pt_arbitrage
扫描同一资产在不同到期日 / 不同链上的价差套利机会。两边都必须满足流动性下限。
YT 投机
yt_leverage_analysis
买入收益代币（YT）后的杠杆倍数、保本所需收益率、各场景下的盈亏，给出「值得买 / 持有 / 避开」结论。
YT 投机
yt_decay_check
这个 YT 当前是在掉血（每日衰减 > 实收收益）还是在赚钱？给出直接结论。
YT 投机
yt_breakeven_calc
假设底层资产收益率从 3% 到 50% 多种情况下，YT 持有 N 天的盈亏表。
撸点
points_max_strategy
把当前有积分活动的 Pendle 市场（Ethena / Ether.fi / Puffer / Renzo / Resolv / Level 等）筛出来，按 Pendle 真实可验证的基础年化排序，每条带 Pendle 官方页直链，让你自己看实时倍率。我们绝不发猜的倍率值。
撸点
points_apr_breakdown
把市场的总年化拆成命名组件（底层利息、swap 手续费、PENDLE 代币激励、vePENDLE 投票收益），离线积分倍率部分回链 Pendle 官方页查看。
杠杆循环
loop_strategy
在 Aave V3 / Spark / Morpho 三个借贷协议上规划「PT 抵押 + 借稳定币 + 再买 PT」的杠杆循环。自动挑最优稳定币、给出杠杆倍数、净年化、可执行的逐步操作。
杠杆循环
loop_liquidation_risk
PT 收益率涨多少基点（bps，1 bps = 0.01%）会爆仓？精确答案 + 50 / 100 / 200 / 300 / 500 / 1000 bps 各档位的场景表。
杠杆循环
loop_apy_estimate
轻量版循环计算：总年化、借贷成本、净年化、每 1 万美元本金的盈亏 vs 不做杠杆的对照。
Boros 期货
scan_boros_funding
在 Boros（Pendle 的资金费率期货市场）上扫描「锁定费率 vs 当前浮动费率」最宽的价差。可按资产 / 平台 / 24 小时成交量过滤。
Boros 期货
compare_boros_vs_cex
某资产（BTC / ETH 等）在 Boros 上的曲线，并提示 AI 助手去调用 funding-arb-scanner 拉现货 funding 做对比。
固定收益
liquidity_depth
调 Pendle 真实 swap 报价端点，按你的金额给出真实滑点估算。
持仓
expiry_calendar
Pendle 即将到期的市场日历。提供钱包地址时按你的持仓过滤，每条事件给一个处理建议。
持仓
get_my_positions
一个钱包在所有链上的 Pendle 持仓（PT / YT / LP）汇总。
持仓
position_health
Pendle 持仓 + 各链 Aave V3 / Spark 账户健康度，合并报告。
诊断
pendle_briefing
一页纸局势：最高固定收益、Boros 最宽价差、最大跨市场套利、当前能看到哪些积分项目。
诊断
pendle_status
诊断 —— 当前环境下哪些工具可用，可粘贴的安装片段。永远可调用。
诊断
pendle_setup_guide
分步安装、配置说明、常见问题。永远可调用。
安装
粘一段。重启。完事。
MCP 服务在你 AI 助手的本地子进程里运行，请求直接打 Pendle / Boros / Morpho / Aave 官方 API，不经过我们任何中间层。
~/Library/Application Support/Claude/claude_desktop_config.json
{
"mcpServers": {
"pendle-mcp": {
"command": "npx",
"args": ["-y", "pendle-mcp"]
}
}
}cexagent 矩阵
和三个姊妹工具一起用。
你的 AI 助手在同一句话里就能跨矩阵串调。比如「我手头 4.2 万美元 USDC 该放哪」 → walletradar 拉余额，pendle-mcp 找最优 PT，funding-arb-scanner 比现货资金费率。
隐私
零后端。零数据。
privacy_policy.txt
MCP 服务跑在你 AI 助手的本地子进程里。我们没有后端、看不到任何请求、不注册不登录不埋点。每一个 API 调用都是从你的电脑直接打到 Pendle / Boros / Morpho / Aave / Etherscan。
MCP 服务跑在你 AI 助手的本地子进程里。我们没有后端、看不到任何请求、不注册不登录不埋点。每一个 API 调用都是从你的电脑直接打到 Pendle / Boros / Morpho / Aave / Etherscan。